Nos últimos meses, vítimas em diversas regiões do país passaram a relatar prejuízos causados por um sofisticado golpe digital envolvendo supostos investimentos em criptomoedas divulgados por meio do perfil “CWB Riqueza Infinita – Canadá Western Bank”, grupos de WhatsApp como “K17 CWB” e uma plataforma denominada “LKY”.
A fraude utilizava redes sociais, aplicativos de mensagens e uma falsa estrutura de investimentos para induzir consumidores a realizar transferências via PIX sob promessas de lucros rápidos e elevados.
Neste artigo, explicamos como funcionava o golpe, quais eram os sinais de alerta e quais direitos possuem as vítimas de fraudes bancárias e golpes do PIX.
Como funcionava o Golpe da Plataforma “LKY” e do Grupo “K17 CWB”
O golpe começava normalmente através do Instagram, por meio de anúncios ou perfis relacionados ao suposto grupo financeiro “CWB Riqueza Infinita – Canadá Western Bank”.
Após o primeiro contato, as vítimas eram direcionadas para grupos de WhatsApp, especialmente o chamado “K17 CWB”, onde havia:
- dezenas de participantes;
- mensagens frequentes sobre mercado financeiro;
- prints de lucros;
- orientações sobre investimentos;
- e uma falsa sensação de segurança e credibilidade.
Dentro do grupo, supostos “assistentes financeiros” orientavam as vítimas a abrir conta em uma plataforma chamada “LKY”, apresentada como ambiente profissional de investimentos em criptomoedas.
O lucro inicial era parte da Estratégia
Um dos mecanismos mais utilizados nesse tipo de fraude é o chamado “ganho de confiança”.
As vítimas realizavam pequenos investimentos iniciais e, em alguns casos, recebiam valores de volta com suposto lucro, acreditando que a plataforma realmente funcionava.
Esse retorno inicial servia apenas para incentivar aportes cada vez maiores.
Depois disso, começavam novas exigências financeiras:
- depósitos adicionais;
- taxas operacionais;
- impostos sobre ganho de capital;
- valores para “liberação do saque”;
- e aportes emergenciais.
Pressão psicológica e empréstimos bancários
Muitas vítimas relatam que passaram a sofrer intensa pressão psicológica.
Os golpistas criavam senso de urgência e medo de perda total dos valores investidos, fazendo com que consumidores:
- realizassem empréstimos bancários;
- utilizassem limite de crédito;
- ou comprometessem reservas financeiras pessoais.
Em vários casos, os valores eram enviados via PIX para contas de empresas aparentemente legítimas, vinculadas a instituições financeiras e plataformas de pagamento.
Quais bancos e instituições podem ser responsabilizados?
Em golpes desse tipo, os valores normalmente transitam por:
- bancos tradicionais;
- fintechs;
- instituições de pagamento;
- e contas abertas em nome de pessoas jurídicas.
A Justiça brasileira tem reconhecido que instituições financeiras possuem dever de:
- monitorar transações atípicas;
- prevenir fraudes;
- identificar movimentações suspeitas;
- e impedir uso do sistema bancário para práticas criminosas.
O Superior Tribunal de Justiça já consolidou entendimento de que bancos respondem objetivamente por falhas relacionadas a fraudes bancárias e golpes digitais.
O que fazer se você foi vítima do Golpe “LKY” ou “CWB Riqueza Infinita”
Se você realizou transferências para plataformas ou grupos semelhantes, é importante agir rapidamente.
As principais medidas incluem:
1. Registrar Boletim de Ocorrência
Formalize imediatamente a fraude junto à Polícia Civil.
2. Acionar o MED do PIX
O Mecanismo Especial de Devolução pode auxiliar no rastreamento e tentativa de bloqueio dos valores.
3. Reclamar no Banco e no BACEN
As reclamações administrativas ajudam a documentar a tentativa de solução extrajudicial.
4. Guardar Todas as Provas
Prints, comprovantes PIX, conversas e extratos bancários são fundamentais.
É possível recuperar valores perdidos em Golpes com Criptomoedas?
Sim, existem casos em que a Justiça reconhece:
- restituição dos prejuízos;
- indenização por danos morais;
- nulidade de empréstimos contratados sob fraude;
- e responsabilidade solidária de bancos e fintechs.
Cada situação deve ser analisada individualmente, especialmente quando houver:
- falha nos mecanismos antifraude;
- ausência de bloqueio de transações suspeitas;
- ou utilização de contas bancárias abertas para prática criminosa.
Advogada Especialista em Golpe do PIX e Fraudes Bancárias
Nosso escritório atua em ações envolvendo:
- golpe do PIX;
- falsas plataformas de investimento;
- golpes com criptomoedas;
- fraudes via WhatsApp;
- engenharia social;
- empréstimos bancários fraudulentos;
- e responsabilidade civil de bancos e instituições financeiras.
A análise rápida do caso pode ser essencial para aumentar as chances de recuperação dos valores e adoção de medidas judiciais urgentes.
